Saldos
Consulta de saldo por cuenta contratada. Requiere perfil con facultad de consulta.
Funciones de Net Cash BBVA por bloque operativo
Catálogo completo de lo que permite el canal, agrupado por área de tesorería, con el requisito técnico de cada operación. Útil para definir qué módulos contratar y cuáles dejar fuera.
Net Cash agrupa sus funciones en seis bloques: consultas, pagos y transferencias, nómina, cobranza, impuestos y contribuciones, y financiamiento, cheques e inversión. Cada bloque es modular y cada operación exige un perfil con facultad específica y firma con dispositivo de seguridad.
La contratación modular importa: pagas por lo que habilitas y reduces superficie de riesgo al no exponer funciones que nadie usa. Un área de nómina necesita dispersión y afiliación; no necesita compraventa de divisas ni protección de cheques.
Bloque 1
Consultas
Movimientos del día
Detalle intradía con corte por bloques. Útil para conciliación operativa.
Movimientos históricos
Consulta retroactiva por periodo, con costo por bloque de 24 líneas.
Principales depósitos recibidos
Identificación de ordenantes para detectar pagos sin referencia.
Bloque 2
Pagos y transferencias
Transferencias mismo banco
Entre cuentas BBVA o por convenio CIE. Comisión por transacción.
Transferencias interbancarias SPEI
Envío individual o masivo con clave de rastreo y estatus en tiempo real.
Pagos masivos
Carga por layouts 108 y 232 o archivo XLS, con validación previa de estructura.
Compraventa de divisas
Operación cambiaria en pesos, dólares o euros desde el canal.
Bloque 3
Nómina
Dispersión de nómina
Pago a empleados afiliados, disponible fuera de horario bancario.
Afiliación de empleados
Alta de cuentas destino con validación de titularidad previa al primer pago.
Bloque 4
Cobranza y recaudación
Consulta CIE
Monitoreo de referencias de cobranza por convenio.
DOMI y TIB
Depósitos y transferencias identificadas para conciliación de recaudación.
Cobranza empresarial especializada
Esquema dedicado para empresas con alto volumen de referencias.
Aclaraciones
Registro y seguimiento de movimientos no reconocidos por operación.
Bloque 5
Impuestos y contribuciones
Impuestos federales
Pago por línea de captura desde el canal, con comprobante.
Impuestos estatales
Mismo flujo para contribuciones locales que lo permitan.
Bloque 6
Financiamiento, cheques e inversión
Protección y suspensión de cheques
Activación de protección por cuenta y suspensión de cheques específicos.
Crédito líquido y crediproveedores
Líneas de financiamiento y pago a proveedores con descuento.
Inversión a plazo y fondos
Pagaré y fondos de inversión operados desde el mismo entorno.
Tarjetas empresariales
Administración y afiliación de tarjetas de crédito y débito empresariales.
Canales directos
Además del entorno web, BBVA ofrece conexiones máquina a máquina para empresas con ERP propio: host to host, APIs, SWIFT y autómata. Tienen costo de implementación y mensualidad propios, y se justifican solo con volumen alto o integración contable obligatoria.